Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscherei bekämpfen wir nicht mit Worten, sondern mit konkreten Prozessen. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Das Verywell Casino wird von der Verywell Gaming Ltd betrieben und untersteht den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unserer Lizenzbehörde Curaçao eGaming (Lizenz 8048/JAZ). Seit unserer Gründung 2023 wenden wir diese Regeln ohne Ausnahme an. Ziel ist klar: Auf unserer Plattform darf kein gewaschenes Geld eingesetzt werden.

Warum geht uns das alle an? Kriminelle nutzen Online-Casinos gelegentlich, um illegale Herkünfte zu verschleiern. Unsere Pflicht ist es, solche Versuche früh zu erkennen und zu unterbinden. Deshalb kombinieren wir automatische Systeme mit geschulten Compliance-Mitarbeitern, die jeden auffälligen Fall manuell prüfen.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Auslöser der Verifizierung

Die Verifizierung erfolgt stufenlos bei drei Gelegenheiten: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung sowie bei bestimmten Schwellenwerten und Auffälligkeiten. Bereits bei der Kontoerstellung prüfen wir Alter, Identität und Wohnsitz anhand Ihrer Angaben. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und gültig
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Zahlungskarte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente behandeln wir als besonders schützenswerte Daten. Wir speichern sie verschlüsselt, gewähren Zugriff nur befugten Mitarbeitenden und geben sie ohne gesetzliche Grundlage niemals an Dritte weiter.

• Schritt 1: Konto eröffnen und persönliche Daten vollständig angeben
• Schritt 2: Dokumente im sicheren Upload-Bereich einreichen
• Schritt 3: Wir prüfen Identität, Adresse und Zahlungsmethode
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Bewilligung heben wir Auszahlungslimits auf

Wann wir die Herkunft klären

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen oder auffälligem Spielverhalten fragen wir eventuell nach der Quelle Ihrer Mittel. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die alle lizenzierten Casinos betrifft. Wer einmal einen Nachweis erbracht hat, muss dies nicht bei jeder Transaktion wiederholen.

• Lohnabrechnung oder Arbeitgeberbestätigung
• Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Verkaufsurkunden etwa für Immobilien oder Fahrzeuge
• Nachweise aus Erbschaft, Schenkung oder Kapitalerträgen

Transaktionen überwachen wir lückenlos

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft automatisierte Prüfungen gegen Risiko- und Sanktionslisten. Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit über dieselbe Methode wie die Einzahlung, maximal CHF 5'000 pro Tag. Mindestauszahlung CHF 20, Mindesteinzahlung CHF 10. E-Wallet-Auszahlungen dauern 0 bis 24 Stunden, Kryptowährungen bis zu 1 Stunde, Karten- und Banküberweisungen 1 bis 3 Werktage.

Unsere Systeme erkennen Muster wie viele Kleinsttransaktionen knapp unterhalb von Meldeschwellen, kurzzeitige Guthaben ohne echtes Spiel oder Verknüpfungen mehrerer Konten. Jeden solcher Signale prüfen wir einzeln, bevor wir handeln.

Was passiert bei fehlenden Dokumenten

Reichen Sie die verlangten Dokumente nicht ein oder kann die Verifizierung nicht abgeschlossen werden, sperren wir die Auszahlung und können das Konto vorübergehend einfrieren. Einzahlungsguthaben, das legal stammt und keine Auffälligkeiten aufweist, erstatten wir auf eine geprüfte Zahlungsmethode zurück. Bei Verdacht auf Identitätsmissbrauch, Multiple Accounts oder versuchter Geldwäscherei melden wir den Fall an die zuständige Behörde und schliessen das Konto dauerhaft.

Wichtig: Sperrungen sind häufig reversibel. Sobald die fehlenden Dokumente nachgereicht werden, heben wir die Beschränkungen nach erneuter Prüfung wieder auf.

Wie lange wir Daten aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schliessung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die AML-Gesetzgebung unseres Lizenzgebiets verlangt. In laufenden Prüfverfahren kann sich die Frist verlängern. Danach löschen wir die Dokumente unwiderruflich. Diese Speicherung schützt nicht nur uns, sondern auch Sie, etwa bei Streitigkeiten über Transaktionen.

Häufige Fragen zu Verywell Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Erstverifizierung anhand Ihrer Registrierungsangaben genügt zunächst. Vollständige Dokumente verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder wenn Schwellenwerte erreicht werden.

Welche Dokumente akzeptieren Sie als Adressnachweis?

Versorgerrechnungen wie Strom- oder Telefonrechnungen sowie Kontoauszüge, sofern sie nicht älter als drei Monate sind und Ihre Adresse zeigen.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Gesetzliche Vorgaben verlangen bei hohen Beträgen oder Auffälligkeiten den Nachweis der Geldquelle. Das betrifft alle lizenzierten Casinos und ist keine Anschuldigung gegen Sie.

Wie sicher sind meine Dokumente bei Ihnen?

Wir speichern alle Verifizierungsunterlagen verschlüsselt und gewähren Zugriff ausschliesslich befugten Mitarbeitenden. Eine Weitergabe erfolgt nur, wo eine gesetzliche Grundlage besteht.

Kann ich weiter spielen, wenn die Verifizierung läuft?

Ja, Einzahlungen und Spiel bleiben möglich. Nur Auszahlungen werden so lange zurückgehalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist, in der Regel innerhalb von 24 Stunden.